OCBS Margin Calculator

I. THAM SỐ OCBS

Phí giao dịch (mua = bán)Nhập theo % — mặc định 0.15%

Thuế bán

0.10% (cố định)

Tổng phí + thuế bán

0.25%

= Phí + 0.1%

Lãi suất cho vay%/năm — mặc định 14%

Lãi ứng trước%/năm — mặc định 14%

Ngưỡng Call MarginRtt < 35% → Call Margin

Ngưỡng Force SellRtt < 30% → bán giải chấp

Dư nợ tối đa toàn TKHạn mức OCBS — mặc định 90 tỷ đ 🔒 admin

Hạn mức tối đa 1 mãTrần tối đa 1 mã — mặc định 300 tỷ đ 🔒 admin

HM 1 mã áp dụng

✓ min(Room từng mã, trần 1 mã)

Room lấy theo Phụ lục 1 / admin chỉnh ở tab ⚙️ Giá chặn & Room

II. THÔNG TIN TÀI KHOẢN

Tiền mặt khả dụng (đ)Số dư hiện tại

Dư nợ margin (đ)Nợ gốc

Lãi vay (đ)Lãi phát sinh

Tổng nợ (D)

= Nợ + Lãi

III. DANH MỤC CỔ PHIẾU

#	Mã CK	Số lượng	Giá TT (đ)	Giá đánh giá	T.lệ Margin ✏️	GT TT (đ)	Dư nợ max	Ký quỹ YC
TỔNG						0	0	0

IV. KẾT QUẢ ĐÁNH GIÁ Rtt

Giá trị danh mục CP (V_cp)

Tiền mặt khả dụng (M)

Tổng tài sản V

Tổng nợ D

Vốn chủ E = V − D

Tỷ lệ Rtt = E / V

—

Vốn chủ còn lại (đệm Rtt 50%)

= E − 50%×V — phần vốn chủ chưa dùng, còn vay margin tiếp được

Còn lại đến hạn mức TK

= HM tối đa TK (90 tỷ) − D

—

THÔNG TIN HIỆN TẠI (từ tab 1)

V (Tổng tài sản)

D (Tổng nợ)

E = V − D

Rtt hiện tại

—

PHƯƠNG ÁN 1 — NỘP TIỀN MẶT

Nộp tiền để Rtt đạt 50%

C = D/(1−50%) − V

→ Rtt sau khi nộp

—

Nộp tiền để Rtt đạt 35%

Thoát Call Margin

→ Rtt sau khi nộp

—

PHƯƠNG ÁN 2 — BÁN CỔ PHIẾU (trả nợ)

Bán CP để Rtt đạt 35%

S = V − E/35%

→ Rtt sau khi bán

—

Bán CP để Rtt đạt 50%

S = V − E/50%

→ Rtt sau khi bán

—

PHÂN BỔ BÁN THEO TỪNG MÃ (mô phỏng)

CHỌN MÃ & SỐ LƯỢNG BÁN Phí bán: 0,25%

Lấy danh mục từ tab 1. Tick mã muốn bán rồi nhập KL bán (hoặc bấm "Bán hết để đạt 35%/50%" để app tự chia). Tiền thực trả nợ = giá trị bán × (1 − phí − thuế).

Bán?	Mã CK	T.lệ vay	Đang giữ (CP)	Giá bán (đ)	KL bán	GT bán (đ)	Tiền trả nợ
TỔNG						0	0

KẾT QUẢ SAU KHI BÁN (mô phỏng)

Tổng GT bán (S)

Σ KL × giá bán từng mã

Tiền thực trả nợ

= S × (1 − phí − thuế)

Phí + thuế bán mất đi

= S × (phí + thuế)

V sau bán

= V − S

D sau bán

= D − tiền trả nợ

Dư nợ max sau bán

Room thay đổi do bán mã có margin

Room sau bán

= Dmax − D (sau bán)

Rtt sau khi bán

—

= (E − S×phí) / (V − S)

—

📌 GIẢI THÍCH

• Nộp tiền: V↑, E↑, D không đổi → Rtt mới = (E+C)/(V+C)

• Bán CP trả nợ (có phí): V↓ đúng GT bán, D↓ theo tiền thực thu, E↓ đúng phần phí.

• Tổng GT bán cần để đạt Rtt* không phụ thuộc bán mã nào: S = (E − Rtt*·V)/(phí − Rtt*).

• Khác biệt giữa các mã là Room/dư nợ max: bán mã r cao → Dmax giảm nhiều hơn. Cân nhắc giữ mã có r cao nếu cần Room.

• C = D/(1−Rtt*) − V (không phí) | S = V − E/Rtt* (không phí)

I. TÌNH TRẠNG MARGIN HIỆN TẠI

V (Tổng tài sản)

D (Tổng nợ)

Rtt hiện tại

—

Vốn chủ E (V − D)

Tài sản ròng hiện có

Vốn chủ còn lại (đệm Rtt 50%) = EE

= E − 50%×V — dư ký quỹ, còn vay margin tiếp được

Còn lại đến HM tài khoản

= 90 tỷ − D

Tiền mặt hiện có (M)

II. MUA THÊM CP (theo hạn mức dư nợ)

Mã CK muốn muaTự tra T.lệ margin

Giá đặt mua (đ)

T.lệ Margin CP này

Auto từ master list

Sức mua từ dư ký quỹ (EE)

= EE / (1−T.lệ) — EE = E − (1−T.lệ)×V

Sức mua thêm từ tiền mặt

= M / (1−T.lệ) — cộng thêm nếu có

Sức mua TỔNG (GT lệnh)

= (EE + tiền mặt)/(1−T.lệ), kẹp HM 1 mã & HM TK (90 tỷ)

KL tối đa có thể đặt

làm tròn xuống 100

↳ Đang bị chặn bởi

—

Hạn mức giới hạn: HM 1 mã hay HM tài khoản (90 tỷ)

Phí mua ước tính

theo KL tối đa

Tiền vay dự kiến

theo KL tối đa

Rtt sau khi mua (KL max)

—

tỷ lệ kết quả — không phải hạn mức

↓ NHẬP KL TÙY CHỌN ĐỂ MÔ PHỎNG

KL muốn mua (tùy chọn)Để 0 = dùng KL tối đa ở trên

GT lệnh (KL đã chọn)

= KL × giá đặt

Phí mua

Tiền vay

= GT × T.lệ margin

Vốn tự có cần

= GT × (1−T.lệ) + phí

Vốn chủ khả dụng (EE + tiền)

= dư ký quỹ EE + tiền mặt

Kiểm tra sức mua

—

Vốn tự có cần ≤ vốn chủ khả dụng?

Kiểm tra hạn mức nợ

—

Tiền vay so HM 1 mã & HM tài khoản (90 tỷ)

Rtt sau khi mua (KL chọn)

—

III. KL MONG MUỐN → TIỀN CẦN NỘP THÊM

(Dùng Mã CK + Giá từ mục II ở trên)

KL mong muốn mua (CP)Số CP định đặt

GT lệnh mong muốn

Equity cần (KH có)

CTCK cho vay

Đủ Room chưa?

—

Tiền cần NỘP THÊM

= Equity cần − Tiền có

IV. CẢ DANH MỤC GIẢM BAO NHIÊU % THÌ CALL/FORCE?

Xét cả danh mục cổ phiếu cùng giảm giá. Nếu có nhập mã ở mục II → ghép mã mua thêm (theo KL tùy chọn) vào danh mục rồi tính trên danh mục tổng.

% giảm đến Call Margin (35%)

—

Cả DM CP giảm tới đây → Rtt = 35%

Giá từng mã khi Call

—

Giá mỗi mã khi DM giảm tới mức Call

% giảm đến Force Sell (30%)

—

Cả DM CP giảm tới đây → Rtt = 30%

Giá từng mã khi Force

—

Giá mỗi mã khi DM giảm tới mức Force

Rtt hiện tại (đã ghép)

—

Rtt của danh mục đang xét

Phạm vi xét

—

DM hiện tại hay có ghép mã mua thêm

THAM SỐ CHUNG

T.lệ margin CP (r)Mặc định 50%

Rtt mục tiêu sau giao dịch0.5 = IM ban đầu (an toàn)

r' = min(r, 1−Rtt*)

Ràng buộc chặt

Số ngày ứng (T+)Lãi ứng lấy từ THAM SỐ OCBS; T+2 nếu không lễ/cuối tuần

▶ DEAL 1: Lưu ký A → mua B → bán B → RÚT NET bao nhiêu?

Quy trình: ① Lưu ký N cp A → sinh sức mua. ② Dùng sức mua mua cp B. ③ B về, bán hết. ④ Ứng tiền bán B chờ về để rút. NET = tiền bán B − phí mua − phí bán − phí ứng.

Mã CK (A)TS lưu ký, sinh sức mua

Số CP lưu ký (N)

Giá CP A (đ)

V = N × P

Sức mua tối đa

= V·r' (kẹp hạn mức A)

Mã CK (B)Mã mua về để bán

Giá giao dịch B (đ)Giá tham chiếu — có thể sửa

Số CP B (KL)

Tự tính: mua tối đa bằng sức mua (lô 100)

GT mua B = KL × giá

Không vượt sức mua

② Phí mua B

= GT mua B · f_b

③ Phí + thuế bán B

= GT bán B · f_s

④ Phí ứng tiền

= GT bán B · adv·ngày/360

▶ TIỀN RÚT NET

= GT bán B − 3 loại phí

Dư nợ còn lại

CTCK ghi nợ, A vẫn lưu ký

Rtt verify

—

▶ DEAL 2: Cần RÚT NET Y đồng → LƯU KÝ bao nhiêu CP A?

Bài toán ngược Deal 1: rút NET = Y. Lưu ký A sinh sức mua → mua B → bán B → ứng tiền rút. Sức mua cần = Y / (1 − f_b − f_s − adv·ngày/360).

Mã CK (A)TS lưu ký, sinh sức mua

Số tiền cần rút Y (đ)NET muốn rút

Giá CP A (đ)

Sức mua cần

= Y / (1 − f_b − f_s − ứng)

V cần (A)

= sức mua / r'

▶ SỐ CP A CẦN LƯU KÝ

làm tròn lên 100

V thực tế (A)

Mã CK (B)Mã mua về để bán

Giá giao dịch B (đ)Giá tham chiếu — có thể sửa

Số CP B (KL)

Tự tính từ sức mua (lô 100)

GT mua B = KL × giá

② Phí mua B

= GT mua B · f_b

③ Phí + thuế bán B

= GT bán B · f_s

④ Phí ứng tiền

= GT bán B · adv·ngày/360

▶ TIỀN RÚT NET

≳ Y (chênh do làm tròn lô)

Dư nợ phát sinh

= GT mua B

▶ DEAL 3: Cần DƯ NỢ Z đồng → LƯU KÝ bao nhiêu CP?

Mã CK

Dư nợ mong muốn Z (đ)

Giá CP (đ)

V cần

= Z / r'

▶ SỐ CP CẦN LƯU KÝ

Tiền rút tương ứng

Dư nợ thực tế

▶ DEAL 4: Nộp X đồng tiền mặt → MUA TỐI ĐA bao nhiêu CP mã Y?

Mã CK

Số tiền nộp X (đ)Tiền mặt anh bỏ ra

Giá tham chiếu (đ)

Giá muốn mua (đ)Giá đặt lệnh thực tế

Chi phí mua (N × Pmua)

Tổng tiền mua theo giá đặt

▶ SỐ CP MUA TỐI ĐA

N = X / [Pmua·(1+f_b) − Pref·r']

GT đánh giá (N × Pref)

Stock value theo giá TC, dùng tính Rtt

Tiền mặt thực dùng

= N·[Pmua·(1+f_b) − Pref·r']

Dư nợ phát sinh

= N · Pref · r'

Tiền dư (chưa dùng)

= X − tiền thực dùng

Rtt sau khi mua

—

= (V_sau − D_sau) / V_sau — tính riêng giao dịch này (không gồm danh mục Tab 1)

I. THÔNG TIN HÀNG MƯỢN

Mã cổ phiếu (hàng mượn)Tự tra giá tham chiếu

Số lượng mượn (CP)Khối lượng cổ phiếu

Giá mượn (đ)

Giá trị mượn

= Giá mượn × Khối lượng

II. NGÀY MƯỢN – NGÀY TRẢ

Ngày mượnNgày bắt đầu mượn

Ngày trả (T+2, đã trừ lễ/T7-CN)Auto = mượn + 2 phiên + ngày nghỉ — có thể sửa

Số ngày mượn

= Ngày trả − Ngày mượn (ngày lịch)

III. THAM SỐ PHÍ (có thể chỉnh)

Phí giao dịch mua/bán% — mặc định 0.15% (áp cho cả mua & bán)

Thuế bán% — mặc định 0.1%

% Phí mượn hàng% trên giá trị mượn — mặc định 0%

% Phí ứng (lãi/năm)%/năm — mặc định 14%, tính theo số ngày/360

IV. TỔNG FLOW PHÍ (% trên giá trị mượn)

Bán = Phí + Thuế

= Phí GD + Thuế bán

Ứng (theo kỳ mượn)

= %ứng × số ngày / 360

Mua = Phí GD

= Phí GD mua

Mượn hàng

= % phí mượn hàng

V. KẾT QUẢ

Phí bán + thuế

GT × (Phí + Thuế)

Phí ứng

GT × %ứng × ngày / 360

Phí mua

GT × Phí GD

Phí mượn hàng

GT × % phí mượn

TỔNG PHÍ

Cộng toàn bộ chi phí

GIÁ TRẢ HÀNG (đ/CP)

= (Giá trị mượn − Tổng phí) / Khối lượng

📌 GIẢI THÍCH CÔNG THỨC

• Giá trị mượn = Giá mượn × Khối lượng

• Tổng phí = GT×(Bán+Mua)/100 + GT×Ứng×Ngày/360/100 + GT×Mượn/100

• Giá trả hàng = (Giá trị mượn − Tổng phí) / Khối lượng

• Ngày trả = Ngày mượn + 2 phiên giao dịch, nếu CP về vào T7/CN/lễ thì dời sang phiên kế tiếp

📋 GIỚI THIỆU

Chuyển toàn bộ danh mục cổ phiếu từ TK A sang TK B theo phương thức thỏa thuận cùng giá = giá tham chiếu (Pref). Tính: TK A rút được bao nhiêu, TK B nộp thêm bao nhiêu để đạt Rtt mục tiêu, và top-up NET (tiền user phải bù thêm khi chuyển tiền A→B).

Phí lấy từ Tab 1 — Phí mua = 0.15%, Phí bán + thuế = 0.25%. Pref & tỷ lệ tài sản (ts) tự tra theo mã.

Rtt mục tiêu cho TK B (%)Cuối ngày TK B phải đảm bảo tỷ lệ này — mặc định 50%

I. DANH MỤC CHUYỂN A→B (toàn bộ CP của A)

#	Mã CK	Số lượng	Pref (đ)	ts	GT (đ)
TỔNG GT (Pref)					0

PV chuyển (đã ×ts)

Cơ sở tính ký quỹ của số CP chuyển

II. TK A — BÊN RÚT TIỀN

Tiền mặt (đ)Số dư thực, có thể âm (phí lưu ký nằm ở đây)

Dư nợ gốc (đ)Dư nợ HĐ ký quỹ

Lãi vay (đ)Lãi HĐ ký quỹ

Tiền ứng trước (đ)Dư nợ ứng trước đã ứng (nợ gốc)

Lãi ứng trước (%/năm)Ứng tiền bán chờ về để trả nợ & rút

Ngày bánNgày khớp lệnh bán

Ngày tiền về (T+2)Auto = bán + 2 phiên (bỏ qua T7/CN/lễ) — sửa được

Số ngày ứng (ngày lịch)

= Ngày về − Ngày bán (gồm cả cuối tuần & lễ)

Phí ứng trước tiền bán

= tiền bán ròng × %/năm × ngày lịch/360

III. DANH MỤC HIỆN CÓ CỦA TK B

Để trống nếu TK B là tài khoản mới (chỉ nhận danh mục).

#	Mã CK	Số lượng	Pref (đ)	ts	GT (đ)
TỔNG GT (Pref)					0

PV B hiện có (đã ×ts)

Cơ sở ký quỹ danh mục cũ của B

IV. TK B — BÊN NHẬN (NỘP THÊM)

Tiền mặt (đ)Số dư thực, có thể âm

Dư nợ gốc (đ)Dư nợ HĐ ký quỹ hiện có

Lãi vay (đ)Lãi HĐ ký quỹ

Tiền ứng trước (đ)Dư nợ ứng trước đã ứng

V. KẾT QUẢ

Sức mua cần để khớp (mua DM A)

= GT × (1 + phí mua)

Vay margin trên CP mới

= PV chuyển × (1 − Rtt mục tiêu)

🟦 TK A RÚT ĐƯỢC

Tiền bán ròng − nợ − lãi − ứng trước (gồm tiền mặt)

🟩 TK B NỘP THÊM

Để TK B đạt Rtt mục tiêu cuối ngày

💰 TOP-UP NET (user bù thêm)

= B nộp − A rút (tiền A chuyển thẳng sang B)

—

📌 GIẢI THÍCH CÔNG THỨC

• GT = Σ KL × Pref · PV = Σ KL × Pref × ts

• A rút = GT×(1 − phí bán&thuế) − phí ứng tiền bán + Tiền mặt A − Dư nợ − Lãi − Ứng trước gốc

phí ứng tiền bán = GT×(1 − phí bán&thuế) × lãi ứng %/năm × số ngày lịch / 360

số ngày lịch = ngày tiền về (T+2 bỏ qua T7/CN/lễ) − ngày bán, tính cả cuối tuần & lễ ở giữa

• B nộp = [Nợ B + Lãi B − Tiền mặt B + Ứng trước B + GT×(1+phí mua)] − (1−Rtt)×PV_tổng

• Rtt mục tiêu T ⇔ nợ ròng = (1 − T) × PV. Tại T=50% → nợ ròng = 50%×PV.

• Top-up NET = B nộp − A rút = phí giao dịch 2 đầu + phần nâng tỷ lệ ký quỹ.

DANH MỤC CK GIAO DỊCH KÝ QUỸ – OCBS Đang tải...

Toàn bộ — mã CP trong danh mục ký quỹ OCBS. Ô màu vàng: nhập giá chặn thật (lấy từ BOS). Chưa nhập → tính theo giá thị trường.
Sửa xong phải bấm nút 💾 Lưu — dữ liệu ghi thẳng lên server (không lưu ở trình duyệt), web cập nhật cho mọi người sau ~1 phút.
Tỷ lệ cho vay và Room (HM 1 mã) chỉ sửa được khi đã đăng nhập admin. Room bị kẹp bởi trần 1 mã (300 tỷ) đặt ở tab 🧮 Rtt & Danh mục.

Mã CK ↕	Tên Công ty	Sàn	T.lệ vay ✏️ ↕	ts TSĐB ✏️ ↕	Giá chặn trên ★	Giá chặn dưới	Room / HM 1 mã ✏️ ↕